工商银行曝巨额违约 2.88亿存款到期无法兑付

2015-11-16 13:40 武汉新闻网 编辑:香楚君 网友阅读

  据萧山日报报道,一年多前,16 位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人,把高达 2.88 亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡(县)支行,如今存款到期超过一个多月,竟然无法从银行兑付。

工商银行曝巨额违约,工商银行2.88亿存款无法兑付

  " 当地警方把我们的存款全部冻结了。"11 月 6 日晚,萧山及周边的 4 位储户向萧山日报记者反映。

  高额贴息,萧山李先生赶到甘肃办定存

  " 我是听‘朋友’介绍,才把 1000 万元现金存入这家银行的。" 萧山储户李先生说。

  这位发型时尚的年轻人,是 16 位存款人中最年轻的,约 30 岁。他继承父业经营着一家外贸公司,公司生意做得不错。手中有了闲钱,为了更好地理财,就参加了异地高息揽储。

  所谓的 " 朋友 " 其实就是资金掮客,专门在银行、企业与存款人之间做资金中介业务,从中收取佣金。经 " 朋友 " 推荐,2014 年 9 月,李先生专门赶到千里之外的甘肃省临夏自治州东乡自治县,在当地县工行柜台办理了 1000 万元的一年定期存款手续,约定年息 3.3%。他把存单拍成照片,通过微信上传给对方。约一个小时后,有人把 40 多万元贴息款全部打入他的银行卡。

  贷款诈骗案发生地——中国工商银行甘肃省临夏东乡(县)支行

  两次拿回本息后,赵先生对 " 介绍人 " 十分信任

  另一位姓赵的储户是存款人中年纪较大的一个,已经 70 多岁,来自杭州,也存入 1000 万元。

  " 对方要求起步资金 1000 万,贴息 4.3%。" 他说。此前,赵先生每年有闲钱通过 " 朋友 " 胡某介绍,在不同地方的金融机构参加贴息存款,并顺利拿到本金及利息。最少的一次存入 200 万元,最多一次存入 600 万元,在享受正常银行定期利率的基础上,再分别贴息 3.5% 和 4.4%。两次拿到本息后,他对胡某十分信任,这次凑足 1000 万元,于 2014 年 9 月 28 日到东乡县工行办理一年的贴息定存。

  其他两位存款人郑某和林某,也分别在东乡县工行各存入 1000 万元。

  东乡自治县经济并不发达,离省会兰州有两个多小时的车程,公路沿线到处是荒芜、干燥的山坡土丘。" 东乡县工行的门面很。党〉匾埠苡导,看上去像个储蓄所。" 一位萧山的储户说。当初去这家银行办理存款时,他心里曾有过一丝疑虑。经不住资金掮客反复劝说,而且银行愿意为他开具《存款证明书》,最终他才存了钱。

  除了萧山,这些储户来自浙江、上海、安徽各地

  据记者统计,还有萧山籍缪某和翁某也分别存入 1000 万元,其他 9 位客户分别存入少则 1000 万,多则 2000 万、3000 万或 4000 万元的本金,累计存入总额度为 2.883 亿元。这些储户来自浙江、上海、安徽各地,其介绍人即资金掮客也来自各个不同地区,并非同一个人。

  " 工商银行是家响当当的大牌国有银行,我们感觉把钱存在那儿是非常放心的,怎么也想不到会出这种事?!" 四位储户异口同声地表示。

  2.88 亿元存款疑涉骗贷案被冻结

  从今年 9 月底起,甘肃东乡县警方通过电话告诉他们,这些存款疑因涉及东乡县工行 "9 · 26 贷款诈骗案 " 被全部冻结,要求他们在当地附近的公安机关做笔录,他们起先以为是诈骗电话,根本不当回事。后来,东乡警方派人来到浙江,通过当地警方分别约见 16 位存款当事人,调查他们这些巨额存款的来源与去向,他们才如梦初醒。

  "9 · 26 贷款诈骗案 " 大致的经过是这样的:

  1、当地一家大型民营企业的负责人魏某,先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款 3.12 亿元。

  2、然后勾结银行高官骗贷。

  3、多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金,远高于存款人的贴息幅度。

  4、魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单,再以假存单作质押,向银行骗得巨额贷款。

  据当地银行人士透露,质押贷款一般为存单面额的 9 折,以此测算,骗贷额约 2.7 亿元。此外,魏某还涉及从兰州银行、当地农行等机构骗贷,累计金额可能高达 15 亿元左右。

  按照规定,存单质押必须经存款人出示原件,并由夫妻双方共同在银行的监控录像下签字确认。但在银行内部人员的配合下,这些严格的程序形同虚设。

  魏某等人串通银行内部人员,伪造储户存单、户口本、《结婚证》,编造储户家庭信息,伪造储户的签名,成功向银行办理多笔假存单质押贷款。为了操作上更加简单、方便,他们还把年过七旬的赵某等已婚存款人直接改成 " 未婚 ",这样免得多人签名。

  据储户反映,那些伪造的存单,与真实的存单唯一的区别在于 " 少了一个经办人的私章 ",存单上如金额、姓名、编号、存款日期等都完全相同。

  " 警方已经抓捕了一批人,包括银行负责人、客户经理和贷款企业法人代表魏某及参与伪造单证的相关人员等。" 东乡县工行负责人介绍说。


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